Varlık Yönetimi Nedir? Bileşenleri

Varlık yönetimi veya servet yönetimi, varlıklı müşterilerin yatırım ihtiyaçları ile ilgilenen bir finansal hizmetler dalıdır. Bunlar, varlıklı müşterilerin yatırım yönetimi ihtiyaçlarını karşılayan özel danışmanlık hizmetleridir. Varlık yönetimi, danışma sürecidir. Varlıklı müşterilerle istişareleri, finansal ihtiyaçları ve hedefleri hakkında tartışmaları içerir. Varlık yönetimi hizmetleri genellikle çok çeşitli ihtiyaçları olan zengin bireyler için uygundur. Danışmanlar üst düzey profesyoneller ve uzmanlardır.

Varlık Yönetiminin avantajları nelerdir?

  • Varlık yönetimi planları, müşteriye özel ihtiyaçlara göre uyarlanır. Finansal ürünler, müşterinin finansal hedeflerine etkin bir şekilde ulaşmak için birleştirilir.
  • Danışmanlık hizmetleri, müşterinin hassas bilgilerinin işlenmesini gerektirir. Yatırım danışmanları, finansal planlama ve danışmanlık hizmetleri sırasında elde edilen bilgilerin gizliliğini korumak zorundadır.
  • Bir servet yönetimi danışmanı, varlıklı bir müşterinin servetini bir hizmet paketi olarak yönetmek için finans ve muhasebe ve vergi hizmetleri, yatırım danışmanlığı, hukuk veya emlak planlaması ve emeklilik planlaması gibi çeşitli finansal disiplinleri kullanır.
  • Varlık yönetimi uygulamaları ve ilgili hizmetler, ekonominin durumuna, kişi başına düşen gelire ve insanların tasarruf alışkanlıklarına bağlı olarak bir yerden diğerine farklılık gösterebilir.
  • Varlık yönetimi, yatırım tavsiyesinden farklıdır. İlki, tek bir yöneticinin paralarını yönetmek için gereken tüm hizmetleri koordine ettiği ve müşterinin ailesinin mevcut ve gelecekteki ihtiyaçları da dahil olmak üzere müşterinin ihtiyaçlarını planladığı daha bütünsel bir yaklaşımdır.
  • Servet yöneticilerinin çoğu herhangi bir finansal alanda hizmet verirken, bazı servet yöneticileri belirli finans alanlarında uzmanlaşmıştır. Uzmanlık, servet yöneticisinin uzmanlık alanına dayalı olacaktır.
  • Servet yöneticileri, tek bir kişi olarak veya küçük ölçekli bir işletmenin parçası olarak veya daha büyük bir firmanın parçası olarak bireysel olarak çalışabilir. İşletmenin doğasına bağlı olarak, varlık yöneticileri, finansal danışman veya finansal danışman dahil olmak üzere farklı başlıklar altında faaliyet gösterebilir. Bir müşteri, atanmış tek bir varlık yöneticisinden hizmet alabilir veya belirli bir varlık yönetimi ekibinin üyelerine erişebilir.

Kaynak: https://cleartax.in/g/terms/wealth-management

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Back to top button