Dengeli Yatırım Stratejisi: Tanım ve Örnekler

Dengeli Yatırım Stratejisi Nedir?

Dengeli bir yatırım stratejisi, riski ve getiriyi dengelemek amacıyla bir portföydeki varlık sınıflarını birleştirir. Tipik olarak dengeli portföyler, hisse senetleri ve tahviller arasında eşit olarak veya hafif bir eğimle, örneğin hisse senetlerinde %60 ve tahvillerde %40 gibi bölünür. Dengeli portföyler, likidite amaçları için küçük bir nakit veya para piyasası bileşeni de tutabilir.

Dengeli Bir Yatırım Stratejisini Anlamak

Yatırımcının tercihlerine ve risk toleransına bağlı olarak bir portföy oluşturmanın birçok farklı yolu vardır.

Yelpazenin bir ucunda, sermayeyi korumayı ve cari geliri hedefleyen stratejiler vardır. Bunlar genellikle mevduat sertifikaları, yatırım sınıfı tahviller, para piyasası araçları ve temettü ödeyen bazı mavi çipli hisse senetleri gibi güvenli ancak düşük getirili yatırımlardan oluşur. Bu tür stratejiler, halihazırda sahip oldukları sermayeyi korumakla ilgilenen ve bu sermayeyi büyütmekle daha az ilgilenen yatırımcılar için uygundur.

Yelpazenin diğer ucunda büyümeyi hedefleyen stratejiler vardır. Bu daha agresif stratejiler genellikle küçük sermayeli şirketler de dahil olmak üzere hisse senetlerine daha yüksek ağırlık verilmesini içerir. Sabit getirili enstrümanlar dahil edilirse, daha düşük kredi notlarına veya daha az teminata sahip olabilirler ancak tahviller, imtiyazlı hisse senetleri veya daha yüksek getirili şirket tahvilleri gibi durumlarda daha yüksek getiri sunarlar. Büyüme stratejileri, daha iyi beklenen uzun vadeli getiriler karşılığında daha fazla kısa vadeli oynaklığı kabul etmekte rahat olan, yüksek risk toleransına sahip genç yatırımcılar için uygundur.

Bu iki kamp arasında kalan yatırımcılar dengeli bir yatırım stratejisi seçebilirler. Bu, muhafazakar ve agresif yaklaşımların karıştırılmasından oluşacaktır. Örneğin, dengeli bir portföy, %25 temettü ödeyen mavi çipli hisse senetlerinden, %25 küçük sermayeli hisse senetlerinden, %25 AAA dereceli devlet tahvillerinden ve %25 yatırım sınıfı şirket tahvillerinden oluşabilir. Kesin parametreler ince ayarlanabilse de, çoğu dengeli yatırımcı, sermayelerini koruma olasılığının yüksek olmasının yanı sıra, sermayelerinden mütevazı getiriler arayacaklardır.

Geçmişte, yatırımcıların bireysel yatırımlar satın alarak portföylerini manuel olarak bir araya getirmeleri gerekirdi. Alternatif olarak, yatırım danışmanları gibi profesyonellere veya finansal kurumları aracılığıyla sunulan hizmetlere güvenmek zorunda kaldılar. Bugün, otomatik yatırım platformları, yatırımcıların risk toleransına göre düzenlenmiş çeşitli stratejilere otomatik olarak yatırım yapmasına olanak tanıyor. Portföy tahsis süreci her zamankinden daha erişilebilir.

Dengeli Fonlar

Dengeli bir fon, tek bir portföyde hem hisse senedi hem de tahvil bileşenini ve ayrıca küçük bir para piyasası bileşenini içeren bir yatırım fonudur. Genel olarak, bu fonlar, tahvillere 60/40 hisse senedi gibi nispeten sabit bir hisse senedi ve tahvil karışımına bağlı kalır. Dengeli yatırım fonları, hedefleri büyüme ve gelir arasında bir yerde olan, özkaynak ve borç arasında dengelenmiş varlıklara sahiptir. Bu, “dengeli fon” ismine götürür.

Dengeli yatırım fonları, güvenlik, gelir ve mütevazı sermaye kazancının bir karışımını arayan yatırımcılara yöneliktir. Tipik olarak, düşük risk toleransına sahip emekliler veya yatırımcılar, sağlıklı büyüme ve ek gelir için dengeli fonlar kullanır. Özkaynaklar bileşeni, satın alma gücünün erozyonunu önlemeye ve emeklilik yuva yumurtalarının uzun vadeli korunmasını sağlamaya yardımcı olur.

Dengeli Yatırım Stratejisi Örneği

Trishia, 20’li yaşlarının ortasında, yeni bir üniversite mezunu. Yatırım yapmakta yeni ve yatırım yapacak yaklaşık 10.000 doları var. Trishia önümüzdeki birkaç yıl içinde ön ödeme yapmayı planlasa da, yatırım sermayesi için acil bir ihtiyacı yoktur ve ani bir piyasa düşüşü durumunda sermayesini çekmeyi daha uygun bir zamana erteleyebilir.

Nesnel olarak konuşursak, Trishia’nın gençliği ve mali durumu, onu uzun vadeli büyüme potansiyeli yüksek olan nispeten riskli bir yatırım stratejisini benimsemek için iyi bir konuma getirdi. Bununla birlikte, öznel risk toleransı göz önüne alındığında, daha muhafazakar bir yaklaşımı tercih ediyor.

Bir çevrimiçi yatırım platformu kullanan Trishia, sabit getirili menkul kıymetler ile hisse senetleri arasında 50/50’lik bir paya sahip dengeli bir yatırım stratejisine karar verir. Sabit getirili menkul kıymetler, bazı yüksek dereceli şirket tahvilleriyle birlikte, esas olarak yüksek dereceli devlet tahvillerinden oluşur. Hisse senetleri, tümü istikrarlı kazançlar ve temettü ödemeleri ile ünlü mavi çipli hisse senetlerinden oluşuyor.

Investopedia vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiye sağlamaz. Bilgiler, herhangi bir belirli yatırımcının yatırım hedefleri, risk toleransı veya finansal koşulları dikkate alınmadan sunulur ve tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Yatırım, olası anapara kaybı da dahil olmak üzere risk içerir.