Akredite Varlık Yönetimi Uzmanı (AAMS): Tanım Vs. CFP

Akredite Varlık Yönetimi Uzmanı (AAMS) Nedir?

Akredite Varlık Yönetimi Uzmanı (AAMS), kendi kendine çalışma programını tamamlayan, bir sınavı geçen ve etik kurallarına uymayı kabul eden finansal uzmanlara Finansal Planlama Koleji tarafından verilen profesyonel bir unvandır.

Başarılı başvuru sahipleri, iş fırsatlarını, mesleki itibarı ve maaşı artırabilen AAMS atamasını iki yıl boyunca kendi adlarıyla kullanma hakkını kazanırlar.

Temel Çıkarımlar

  • Akredite Varlık Yönetimi Uzmanı (AAMS) profesyonel ataması, varlık yönetimi yeterlilik belgeleri için bir endüstri ölçütü olarak kabul edilir ve en iyi finans firmaları tarafından onaylanır.
  • AAMS’yi kazanmak için finans uzmanlarının titiz bir kendi kendine çalışma programını tamamlaması, bir sınavı geçmesi ve bir etik kurallarına uymayı kabul etmesi gerekir.
  • Bu atamayı sürdürmek için, AAMS sahiplerinin her iki yılda bir 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlamaları ve 95 $ yenileme ücreti ödemeleri gerekir.

AAMS Tanımını Anlamak

AAMS programı 1994 yılında başladı ve CFP platformu kullanılarak yalnızca çevrimiçi olarak öğretildi. The College for Financial Planning (Kaplan’a aittir), finansal hizmetler endüstrisinde çalışan yetişkinler için bir finansal eğitim sağlayıcısıdır.

AAMS programı, varlık yönetimi sürecinin gözden geçirilmesiyle başlayan ve ardından yatırımlar, sigorta, vergilendirme, emeklilik ve emlak planlama sorunları gibi çok çeşitli konuları kapsayan 10 modülden oluşur.

Atamayla ilgili ayrıcalıkları korumak için, AAMS profesyonellerinin her iki yılda bir 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlaması ve bir ücret ödemesi gerekir. AAMS sürekli eğitim programı, ülkenin en iyi yatırım şirketlerinden bazılarıyla birlikte geliştirilmiştir. Adaylar, kendilerini gerçek dünyada etkili olmaya hazırlamak ve müşterilerle kalıcı ilişkiler kurmalarına yardımcı olmak için tasarlanmış gerçek hayat senaryolarına dayalı vaka incelemelerini keşfederler.

Bir AAMS Ne Yapar?

AAMS sertifikası, yeni danışmanları müşterilerin kişisel finansal hedeflerini planlamalarına ve gerçekleştirmelerine yardımcı olmak için ihtiyaç duydukları bilgilerle donatmak için tasarlanmıştır. Uzmanlar, insanların üniversite tasarruflarını, vergileri ve emeklilik tasarruflarını planlamasına yardımcı olur.

Bir AAMS, çek ve tasarruf hesabı yönetiminin yanı sıra varlık yönetimi, yatırımlar ve çok daha fazlası gibi kişisel finans konularına odaklanır.

AAMS atamasına sahip kişiler, finansal danışmanlar, kayıtlı yatırım danışmanları, kayıtlı temsilciler, müşteri ilişkileri yöneticileri, finansal danışmanlar veya yatırım danışmanları olarak çalışabilirler.

AAMS Sertifikası Nasıl Alınır?

AAMS sertifikası, Sertifikalı Finansal Planlayıcı sertifikasını oluşturan kolej olan Finansal Planlama Koleji tarafından verilir.

Sertifika almak için Finansal Planlama Koleji’ne kaydolmanız gerekir. Bu süreç, geleneksel olarak bir üniversiteye kaydolmaya benzer değildir. Programı kolejin web sitesinden seçersiniz, seçeneklerinizi belirlersiniz ve materyaller için ödeme yaparsınız. Kontrol ederken size basılı çalışma materyallerini seçme fırsatı verilir.

College of Financial Planning Checkout Ekran GörüntüsüCollege of Financial Planning Checkout Ekran Görüntüsü

Materyallerinizi aldıktan sonra, testi tamamlamak ve final sınavını geçmek için çevrimiçi materyale erişiminizin verildiği günden itibaren 120 gününüz vardır. Kursu çevrimiçi takip edersiniz—önceden kaydedilmiş videolar, bireysel çalışma ve eğer satın alırsanız basılı çalışma materyalleri kullanarak.

AAMS programı için final sınavı 80 soru içerir. AAMS final sınavında geçme puanı %70 veya daha iyidir. Final sınavı için süre sınırı üç saattir ve geçmek için iki deneme hakkınız vardır.

Kendi kendine çalışma programı birkaç konuyu kapsar:

  • Varlık yönetimi süreci
  • Yatırım stratejileri
  • Politika ve değişiklik
  • Risk, getiri ve yatırım performansı
  • Varlık tahsisi ve seçimi
  • Yatırım ürünlerinin vergilendirilmesi
  • Bireysel emeklilik için yatırım fırsatları
  • Küçük işletme sahipleri için yatırım konuları
  • Yönetici maaşı ve sosyal yardım planları
  • Yatırım müşterileri için sigorta ürünleri
  • emlak planlaması
  • Düzenleyici ve etik sorunlar.

AAMS sertifikanızı aldıktan sonra, sertifikanızı sürdürmek için yılda 16 saatlik sürekli eğitim kredisini tamamlamanız ve iki yılda bir 95 $ yenileme ücreti ödemeniz gerekir.

AAMS ve CFP

AAMS sertifikası kişisel finans, varlık yönetimi ve yatırımlara odaklanır. Daha yeni finansal planlamacılar veya diğer finansal işlerden geçiş yapan planlamacılar için tasarlanmıştır.

Sertifikalı Finansal Planlayıcılar (CFP), insanların finansal hedeflerini planlamalarına ve gerçekleştirmelerine yardımcı olmak için College of Financial Planning tarafından sertifikalandırılmış finans uzmanlarıdır. Bir CFP, değişen yaşam olaylarına ve güncellenen mali hedeflere uymak için mali durumlarını ayarlamalarına yardımcı olarak, bir kişiye yaşamı boyunca yardımcı olabilir.

CFP sertifikası, finansal planlamacılar için mevcut olan en yüksek akreditasyondur ve sertifikasyon sınavından önceki on yıl içinde 6.000 saatlik profesyonel planlama deneyimi gerektirir.

Özel Hususlar

Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA), herhangi bir mesleki sertifikayı veya atamayı onaylamadığını veya desteklemediğini belirtir. Yine de, AAMS’yi finansal hizmetler endüstrisindeki mevcut tanımlamalardan biri olarak listeliyor. Finansal Planlama Koleji’ne (CFP) göre, bazı kuruluşlar AAMS atamasının 28 saatlik sürekli eğitim kredisini temsil ettiğini kabul etmektedir.

CFP, tüm sertifika sahiplerinin adlarını ve durumlarını içeren erişilebilir bir veritabanı tutar. AAMS öğrencileri final sınavını geçtiklerinde, CFP kursundan FP511 modülünü tamamladıkları için kredi alırlar.

AAMS’nin açılımı nedir?

Akredite bir Varlık Yönetimi Uzmanı, müşterilere kişisel finans konuları, varlık yönetimi ve yatırımlar hakkında tavsiyelerde bulunmak üzere Finansal Planlama Koleji tarafından onaylanmıştır.

Hangisi Daha İyi AAMS veya CFP?

AAMS daha çok giriş seviyesindeki danışmanlar veya müşterilere kişisel finans, yatırımlar ve varlık yönetimi hakkında danışmanlık yapmaktan hoşlananlar içindir. Bir CFP uzmanı, tasarruflardan emeklilik fonlarına ve yatırım portföylerine kadar her konuda tavsiyelerde bulunarak müşterilerin yaşamları boyunca mali durumlarını planlamalarına yardımcı olur.

AAMS için Çalışmak Ne Kadar Sürer?

Çevrimiçi materyale erişim elde ettiğinizde, final sınavınızı geçmek için 120 gününüz vardır. Ne kadar süreceği, çalışma alışkanlıklarınıza ve bilgi birikiminize bağlıdır.

Alt çizgi

AAMS, müşterilere kişisel finans, varlık yönetimi ve yatırımlar hakkında tavsiyelerde bulunmak üzere Finansal Planlama Koleji tarafından onaylanmış bir finansal danışmandır. Yatırım ve varlıklara aşina olmayanlar için zorlayıcı bir eğitim sürecidir, ancak aynı zamanda son derece gıpta ile bakılan Sertifikalı Finansal Planlayıcı unvanını elde etmek için bir basamak taşıdır.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Back to top button